В зарубежных странах при определении действенных мер борьбы с “грязными деньгами” банки исходят из действующих специальных законодательных актов, предусматривающих в числе прочих требования к банкам по выявлению подозрительных операций. В Российской Федерации подобные специальные законодательные акты пока отсутствуют. Несмотря на это, российские уполномоченные банки все активнее включаются в процесс борьбы с “отмыванием грязных денег”. В связи с этим в различных уполномоченных банках разрабатываются “местные” механизмы по выявлению подозрительных операций. Настоящая статья позволит сделать очередной шаг по направлению к выработке стандартного подхода к открытию и ведению счетов, а также общих требований при оценке клиентов банков. В свою очередь, это позволит российским уполномоченным банкам в едином ключе осуществлять борьбу с легализацией незаконно полученных доходов. Главный принцип, заложенный в основу предлагаемого подхода, кратко может быть сформулирован следующим образом: знай своих клиентов. Иными словами, прежде чем открыть клиенту счет, следует на основе представленных документов (при необходимости и дополнительных мер) убедиться в том, что он открывается на законных основаниях и нет сомнений в законности источника происхождения денег. Предложения подготовлены на основе разработанных зарубежными банками методик, эффективность применения которых уже подтверждена практикой.