С расширением нормативно-правовой базы банковской деятельности все большее значение приобретает фактор правового риска – прежде всего в области валютного регулирования и контроля, а также работы на организованных рынках ценных бумаг. Предпринимаемые Банком России меры по развитию нормативно-правовой базы регулирования и контроля валютных операций способствуют минимизации рисков при совершении уполномоченными банками и их клиентами операций с иностранной валютой и повышению на этой основе устойчивости банковской системы. Первоочередное внимание уделяется нормативно-правовому обеспечению порядка проведения и контроля за операциями с валютными ценностями, что связано с расширением состава финансовых инструментов внутреннего валютного рынка и изменением статуса национальной валюты после принятия Российской Федерацией на себя обязательств по статье VIII Соглашения Международного валютного фонда. Одним из основных результатов этих мер стало уменьшение возможностей использования банковской системы для незаконного вывоза капитала. Положительные сдвиги наблюдаются в последние годы в отношении полноты и своевременности репатриации в страну валютной выручки от экспорта товаров, что подтверждается ростом поступлений иностранной валюты на транзитные счета предприятий и организаций. Это снижает кредитные риски, связанные с предоставлением банками ссуд в иностранной валюте.