В легальном секторе повышенный интерес для теневых капиталов во всем мире представляет банковская система. Рассмотрены источники и способы происхождения теневых капиталов. Помимо совершения теневых операций лица, размещающие преступные доходы в кредитных организациях, могут преследовать цели, направленные на расширение своей незаконной деятельности. Приведены основные риски, которые возникают в связи с размещением теневых капиталов для кредитных организаций. В соответствии с положениями Стратегии развития банковского сектора страны к основным целям его развития относятся в том числе: дальнейшее укрепление устойчивости банковского сектора, усиление защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков; предотвращение использования банков в недобросовестной коммерческой деятельности и противоправных целях, в первую очередь для легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Перечислены меры, которые осуществляют Правительство РФ и Банк России по предотвращению проникновения преступных капиталов в банковскую систему.